যুক্তরাজ্যের ফাইন্যান্সিয়াল কন্ডাক্ট অথরিটি (FCA) আর্থিক অপরাধ প্রতিরোধে মারাত্মক অব্যবস্থাপনার অভিযোগে মনজো ব্যাংককে £২১ মিলিয়ন জরিমানা করেছে। ২০১৮ থেকে ২০২০ সালের মধ্যে ব্যাংকটি যখন দ্রুত সম্প্রসারণের মধ্য দিয়ে যাচ্ছিল, তখন তার অভ্যন্তরীণ নিয়ন্ত্রণ ব্যবস্থায় বড় ধরনের ঘাটতি দেখা যায়।
এই সময়ের মধ্যে মনজোর গ্রাহকসংখ্যা মাত্র ৬ লাখ থেকে বেড়ে ৫.৮ মিলিয়নে পৌঁছায়। কিন্তু এত বড় পরিবর্তনের পরও ব্যাংকটির গ্রাহক যাচাই, ঝুঁকি মূল্যায়ন ও লেনদেন পর্যবেক্ষণ ব্যবস্থা ছিল দুর্বল। FCA জানায়, ওই সময় প্রায় ৩৪,০০০ উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ গ্রাহককে অ্যাকাউন্ট খোলার অনুমতি দেওয়া হয়, যদিও তখন এমন কার্যক্রমে বিধিনিষেধ আরোপিত ছিল।
অনুসন্ধানে উঠে আসে, বহু গ্রাহক লন্ডনের পরিচিত স্থাপনার নাম ব্যবহার করে ভুয়া ঠিকানা দিয়েছিলেন। মনজো কর্তৃপক্ষ যথাযথ যাচাই না করেই এসব অ্যাকাউন্ট অনুমোদন করেছে। FCA একে সাম্প্রতিক সময়ের সবচেয়ে গুরুতর আর্থিক অপরাধজনিত ব্যর্থতা হিসেবে অভিহিত করেছে।
সিটি ইন্টারন্যাশনাল ট্রেড ফাইন্যান্স ইউকের সিইও স্যার ড. আনাম উল ইসলাম বলেন, “এই ঘটনা দেখিয়ে দিয়েছে, উদ্ভাবনের সঙ্গে সততা ও নিয়ন্ত্রক নীতিমালা মেনে চলা কতটা অপরিহার্য। এ ধরনের ব্যর্থতা শুধু একটি ব্যাংকের নয়, পুরো আর্থিক ব্যবস্থার ওপরই নেতিবাচক প্রভাব ফেলে।”
মনজো ব্যাংক পরে একটি স্বাধীন পর্যালোচনা চালায় এবং পূর্ণাঙ্গ সংস্কার কর্মসূচি গ্রহণ করে। তবে FCA সতর্ক করেছে, আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলোর যদি কার্যকর অপরাধ-প্রতিরোধ ব্যবস্থা না থাকে, তাহলে কঠোর শাস্তির মুখোমুখি হতে হবে।
যুক্তরাজ্যের আর্থিক ব্যবস্থাকে অপরাধমূলক ব্যবহারের হাত থেকে রক্ষা করতে FCA এখন আরও কঠোর অবস্থানে রয়েছে এবং ভবিষ্যতে আরও কঠিন পদক্ষেপ নেওয়ার ইঙ্গিত দিয়েছে।
সূত্রঃ স্যোশাল মিডিয়া
এম.কে
০৮ জুলাই ২০২৫